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金融反腐下一步构建金融安全网的关键落子

※发布时间:2017-10-17 14:44:18   ※发布作者:habao   ※出自何处: 

  4月25日,中央局就金融安全进行第四十次集体学习,中央总习就金融安全提出深化金融、完善金融监管、采取措施处置风险点、为实体经济发展创造良好金融等6项任务。此时,中国经济回暖迹象明显,但基础仍不稳固,结构转型行在半途,供给侧结构性已进入关键期。

  这个时候会议传递的信息相当明晰。如习所说,金融活,经济活;金融稳,经济稳。中国是重要的世界金融大国,确保金融安全事关全局,是一件战略性大事。我们相信,今后一个时期,金融反腐将不仅是反腐工作的重点,也是防控金融风险的抓手之一。

  金融表现为的,表现为和资本牟取,这不仅会扭曲资金资源配置,还可能触发金融风险,引发连锁反应。现实而论,在很大程度上,金融乱象和各种违法违规行为跟金融是一种共生关系。拥有者可能利用监管短板或空白设租寻租,监管套利,也可能地突破监管底线,成为涉险猎食者的一部分。无论哪种情况,都可能导致金融生态的恶化,甚至让风险防范的诸多努力化为乌有,危及金融安全和经济安全。

  也正因如此,在不久前召开的国务院第五次廉政工作会议上,李克强总理将金融风险和相提并论,并指出,对个别监管人员和公司高管监守自盗、与金融大鳄内外等非法行为,必须依法严厉惩处、以儆效尤。此后若干金融高管的落马,体现了决策部门反腐的决心。

  从金融反腐的特点看,无论监管部门还是金融机构,重要部门和关键岗位往往成为高发区。比如最近披露的冯小树案,这位深交所前工作人员、证监会原发审委兼职委员因违法买卖股票,获得巨额利益被查固然是反腐之功,不过人们更愿意反思的是,为何发审屡有发生?毋庸讳言,发审官员掌握企业上市生杀是其根源。这种一旦不受监督或者不能被有效监督,就可能成为寻租和权钱交易的温床。其实,不独发审官员如此,这一对所有掌握者都适用。

  换个角度看,如果过分集中于部门或者某个关键岗位,势必也成为被“公关”被腐蚀的主要目标。监管官员落马背后更表明和市场关系的某种错位——仍然资源掌控着很多本该由市场配置的资源。就金融领域而言,这些关键岗位屡屡成为官员落马之地,还折射出金融体制的滞后。几年前,证监会就曾专门发文,自削发审空间,以防范可能产生的寻租空间。不过我们以为,要真正切断利益输送的链条,遏制行为的发生,恐怕还需要股票发行注册制制度的落地。

  但是越是重要的部门,越是关键的岗位,一旦防线失守造成的损害就可能越大,这类也更容易放大金融监管的漏洞,诱发金融风险事件,成为金融和经济安全的大患。可以说,金融反腐和防范金融风险相辅相成,互为推动。基于此,金融反腐不能有毕其功于一役的想法。可以预期,在金融反腐始终保持高压态势的同时,下一步,在金融领域风险摸底的基础上,金融反腐必然会与金融补短板形成合力——金融补短板不仅仅指向了对市场主体和行为的监管。从诸多金融案例来看,监管短板不仅存在于市场,也包括对监管者自身的监管。“牛栏里关猫”,猫却可以来去妄为,是因为缺乏有效的约束机制。所以,金融反腐的核心,仍然是要建立一个不能腐、不敢腐,有腐必究的机制,把关在制度的里。这是构建金融安全网的重要一步。

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关键词:金融安全网
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